50 Tips Pelaburan Daripada Warren Buffett

Warren Buffett bernilai $100 Billion dan merupakan pelabur paling berjaya sepanjang zaman. Berikut ialah 50 petua pelaburan teratas beliau:

1) Takut apabila orang lain tamak dan tamak apabila orang lain takut

2) Pelaburan ialah meletakkan wang sekarang, untuk mendapatkan lebih banyak kembali pada masa hadapan

3) Harga adalah apa yang anda bayar, nilai adalah apa yang anda dapat

4) Matlamat kami adalah untuk mencari perniagaan yang cemerlang pada harga yang berpatutan, bukan perniagaan yang biasa-biasa pada harga yang murah

5) Adalah jauh lebih baik untuk membeli syarikat yang hebat pada harga yang berpatutan daripada syarikat yang adil pada harga yang berpatutan

6) Jangan sekali-kali melabur dalam perniagaan yang anda tidak faham

7) Nilai perniagaan ialah wang tunai yang akan dihasilkan pada masa hadapan

8) Jika perniagaan berjalan dengan baik, harga saham akan mengikuti

9) Abaikan pasaran saham, abaikan ekonomi, dan beli perniagaan yang anda faham

10) Peluang pelaburan yang hebat berlaku apabila perniagaan yang hebat menghadapi masalah yang besar sekali tetapi boleh diselesaikan

11) Risiko datang daripada tidak mengetahui apa yang anda lakukan

12) Kepelbagaian luas hanya diperlukan apabila pelabur tidak memahami apa yang mereka lakukan

13) Kepelbagaian boleh mengekalkan kekayaan, tetapi tumpuan membina kekayaan

14) Anda hanya perlu membetulkan beberapa perkara dalam hidup anda, selagi anda tidak membuat terlalu banyak perkara yang salah

15) Jika anda tidak dapat mengawal emosi anda, anda tidak boleh mengawal wang anda

16) Lihat turun naik pasaran sebagai rakan anda dan bukannya musuh anda; mendapat keuntungan daripada kebodohan daripada mengambil bahagian di dalamnya

17) Sama ada kita bercakap tentang stokin atau stok, saya suka membeli barangan berkualiti apabila ia ditandakan

18) Wang tunai digabungkan dengan keberanian dalam masa krisis adalah tidak ternilai

19) Jangan lepaskan sesuatu yang menarik hari ini kerana anda fikir anda akan menemui sesuatu yang lebih baik esok

20) Pada pandangan saya, bagi kebanyakan orang, perkara terbaik untuk dilakukan ialah memiliki dana indeks S&P 500

21) Pasaran Saham direka untuk memindahkan wang daripada pesakit dalam kepada pesakit

22) Pelabur sebenar mengalu-alukan turun naik, pasaran yang sangat turun naik bermakna harga yang rendah secara tidak rasional secara berkala akan dilampirkan pada perniagaan yang kukuh

23) Hanya beli sesuatu yang anda akan gembira untuk memegang jika pasaran ditutup selama 10 tahun

24) Tempoh pegangan kegemaran kami adalah selama-lamanya

25) Jika anda tidak berfikir untuk memiliki saham selama 10 tahun, jangan fikir untuk memilikinya selama 10 minit

26) Masa adalah kawan kepada perniagaan yang indah

27) Banyak kejayaan boleh dikaitkan dengan ketidakaktifan, kebanyakan pelabur tidak dapat menahan godaan untuk sentiasa membeli dan menjual

28) Tiga perkataan paling penting dalam pelaburan ialah 'margin keselamatan'

29) Pelabur hari ini tidak mendapat keuntungan daripada pertumbuhan semalam

30) Dalam jangka pendek, pasaran adalah mesin mengundi. Dalam jangka masa panjang, ia adalah mesin penimbang

31) Beli sesuatu dengan harga yang kurang daripada yang patut

32) Ketakutan yang meluas adalah rakan anda sebagai pelabur kerana ia menyediakan pembelian murah

33) Apabila melabur, pesimisme adalah kawan anda, euforia musuh

34) Punca paling biasa harga rendah ialah pesimisme, kadangkala meresap, kadangkala khusus untuk syarikat atau industri. Kami mahu berniaga dalam persekitaran sedemikian, bukan kerana kami suka pesimisme tetapi kerana kami suka harga yang dihasilkannya

35) Amerika Syarikat mengalami dua perang dunia, konflik ketenteraan traumatik dan mahal yang lain, Kemelesetan; sedozen atau lebih kemelesetan dan panik kewangan, kejutan minyak, wabak selesema; dan peletakan jawatan seorang presiden. Namun Dow masih meningkat daripada 66 kepada 11,497

36) Tahun-tahun akan datang kadangkala akan memberikan penurunan pasaran yang besar, malah panik, yang akan menjejaskan hampir semua saham. Tiada siapa yang boleh memberitahu anda bila trauma ini akan berlaku

37) Saya rasa kesilapan paling teruk yang boleh anda lakukan dalam saham ialah membeli atau menjual berdasarkan tajuk berita semasa

38) Spekulasi adalah paling berbahaya apabila ia kelihatan paling mudah

39) Perkara terbaik yang berlaku kepada kami ialah apabila syarikat yang hebat menghadapi masalah sementara, kami ingin membelinya apabila mereka berada di meja operasi

41) Peluang datang jarang, bila hujan emas, keluarkan baldi, bukan bidal.

42) Peluang terbaik untuk menggunakan modal adalah apabila keadaan merosot

43) Anda akan menjadi sangat kaya jika anda menganggap diri anda mempunyai kad dengan hanya dua puluh pukulan dalam seumur hidup, dan setiap keputusan kewangan menggunakan satu pukulan. Anda akan menahan godaan untuk mencuba. Anda akan membuat lebih banyak keputusan yang baik dan anda akan membuat keputusan yang lebih besar.

44) Perniagaan Amerika hampir pasti bernilai jauh lebih tinggi pada tahun-tahun mendatang

45) Kita sentiasa hidup dalam dunia yang tidak menentu, apa yang pasti Amerika Syarikat akan maju dari semasa ke semasa.

46) Selama 240 tahun adalah satu kesilapan besar untuk bertaruh menentang Amerika, dan sekarang bukan masa untuk bermula

47) Anda perlu memahami perakaunan, ia mesti menjadi seperti bahasa kepada anda

48) Jika anda tidak mencari cara untuk membuat wang semasa anda tidur, anda akan bekerja sehingga anda mati

49) Pelaburan terbaik anda ialah diri sendiri, lebih banyak anda belajar, lebih banyak anda akan perolehi

50) Jika anda membeli barang yang anda tidak perlukan, tidak lama lagi anda perlu menjual barang yang anda perlukan

51) Wang yang disimpan adalah wang yang boleh dilaburkan untuk berkembang dari semasa ke semasa

52) Dalam dunia perniagaan, orang yang paling berjaya adalah mereka yang melakukan apa yang mereka suka

53) Lebih baik bergaul dengan orang yang lebih baik daripada anda, pilih rakan sekerja yang tingkah lakunya lebih baik daripada anda dan anda akan hanyut ke arah itu

5 Petunjuk tentang Pelaburan Unit Trust

 

Pelaburan unit trust ialah cara yang berkesan untuk membina kekayaan jangka panjang. Pelaburan yang berjaya melibatkan pemikiran yang berdisiplin dan ufuk pelaburan jangka panjang untuk membantu pelabur meletakkan asas yang betul untuk mencapai matlamat kewangan mereka.

Untuk tujuan ini, kami telah mengenal pasti lima petunjuk untuk melabur dalam unit trust:

Petunjuk 1: Mempunyai objektif pelaburan yang jelas

Adalah penting untuk mempunyai objektif pelaburan yang jelas apabila melabur dalam unit trust. Sekiranya tiada objektif yang jelas, pelabur mungkin membuat keputusan impulsif semasa tempoh turun naik pasaran.

Oleh itu, sebelum membuat sebarang pelaburan, pelabur perlu mempertimbangkan perkara berikut:

• Matlamat kewangan

Untuk memilih dana unit trust yang sesuai dengan keperluan mereka, pelabur perlu jelas tentang matlamat kewangan mereka. Sebagai contoh, adakah pelabur ingin mencapai pertumbuhan modal, pendapatan tetap atau pemeliharaan modal?

• Jangka masa / ufuk pelaburan

Apabila pelabur telah menetapkan matlamat mereka, mereka perlu mempertimbangkan jangka masa pelaburan mereka. Pelabur muda biasanya mempunyai ufuk pelaburan yang lebih panjang berbanding pelabur yang hampir bersara.

• Toleransi risiko

Adalah penting bagi pelabur untuk mengambil ujian penilaian kesesuaian untuk mengukur tahap toleransi risiko mereka sebelum melabur dalam dana unit trust. 

Secara amnya, pelabur yang lebih muda mampu memilih dana berisiko sederhana hingga lebih tinggi kerana mereka mempunyai jangka masa yang lebih lama untuk mengatasi naik turun kitaran pasaran. 

Sebagai perbandingan, pesara mungkin lebih sesuai untuk dana konservatif dan berisiko rendah kerana ufuk pelaburan mereka yang lebih pendek dan tahap toleransi risiko yang lebih rendah.

Petunjuk 2: Fahami pelaburan anda

Sebelum melabur dalam mana-mana dana, pelabur perlu mengambil sedikit masa untuk memahami objektif dan ciri utama dana, seperti dasar pengagihannya, peruntukan aset dan pendedahan risiko untuk memastikan bahawa ini adalah selaras dengan keperluan pelaburan dan profil risiko mereka. 

Pelabur juga perlu mengambil perhatian tentang yuran dan caj yang ditanggung apabila melabur dalam dana unit amanah.

Petunjuk 3: Elakkan pemasaan pasaran

Pelabur unit trust harus mengelak daripada menetapkan masa kemasukan dan keluar mereka daripada pasaran untuk mencapai matlamat kewangan jangka panjang mereka. Sebaliknya, mereka harus kekal melabur untuk jangka panjang dan membenarkan pengurus dana profesional untuk menavigasi melalui kitaran pasaran yang berbeza.

Bukan sahaja keputusan masa pasaran sukar, malah penukaran dana yang kerap juga akan menanggung kos transaksi tambahan yang boleh mengurangkan pulangan bersih keseluruhan pelabur. 

Daripada cuba menentukan masa pasaran, masa di pasaranlah yang menjadi kunci kejayaan pelaburan jangka panjang.

Petunjuk 4: Jangan biarkan emosi mempengaruhi keputusan pelaburan

Pelabur yang berjaya sentiasa berdisiplin tinggi dalam mengawal emosi mereka. Melabur di bawah pengaruh emosi selalunya membawa kepada keputusan pelaburan yang lemah kerana pelabur yang dirundung perasaan, seperti ketakutan atau kegembiraan, cenderung untuk membuat keputusan terburu-buru berdasarkan turun naik pasaran jangka pendek.

Pelabur dinasihatkan untuk menggunakan pendekatan Purata Kos Ringgit (RCA) untuk mengatasi turun naik pasaran. Strategi RCA melibatkan pembelian amaun Ringgit tetap pelaburan unit amanah secara tetap, seperti secara bulanan atau suku tahunan.

 

Ini akan membantu pelabur membuat purata kos pelaburan mereka kerana mereka akan membeli lebih banyak unit apabila pasaran menurun dan lebih sedikit unit apabila pasaran meningkat.

Petunjuk 5: Pelbagaikan portfolio anda

Untuk mempelbagaikan pelaburan seseorang ialah menyebarkan portfolio dana merentasi pelbagai pasaran (cth. pasaran domestik, serantau dan global) serta kelas aset (cth. ekuiti, bon dan dana pasaran wang). 

Biasanya, pasaran atau kelas aset yang berbeza mungkin menunjukkan prestasi yang berbeza pada pelbagai peringkat kitaran pasaran. Penurunan prestasi satu atau dua dana boleh dikurangkan sebahagiannya oleh prestasi mantap dana lain dalam portfolio.

Di samping itu, pelabur dinasihatkan untuk menyemak semula portfolio mereka dan mengimbangi semula peruntukan aset mereka pada asas tahunan atau separuh tahunan kerana objektif pelaburan dan profil risiko mereka mungkin berubah dari semasa ke semasa.

Kesimpulan

Unit trust adalah saluran yang mudah dan berkesan untuk pelabur jangka panjang yang mencari penciptaan dan pemeliharaan kekayaan. Walau bagaimanapun, nilai pelaburan unit trust mungkin berubah-ubah bergantung pada pasaran kewangan di mana dana itu dilaburkan. 

Oleh itu, pelabur perlu mengingati petunjuk ini yang membantu mereka fokus, tenang dan berdisiplin dalam pendekatan pelaburan mereka. 😀

5 Pointers on Unit Trust Investing

Unit trust investing is an effective way of building long-term wealth. Successful investing involves having a disciplined mindset and a long-term investment horizon to help investors lay the proper groundwork to achieve their financial goals.

For this purpose, we have identified five pointers for investing in unit trusts:

Pointer 1: Have a clear investment objective

It is essential to have a clearly defined investment objective when investing in unit trusts. In the absence of a clear objective, investors may make impulsive decisions during periods of market volatility.

Hence, prior to making any investments, investors need to consider the following:

• Financial goals
  To choose the unit trust funds that suit their needs, investors have to be clear about their financial goals. For example, is the investor looking to achieve capital growth, regular income or capital preservation?


• Time frame / investment horizon
  Once investors have established their goals, they need to consider their investment time frame. Young investors typically have a longer investment horizon compared to investors who are nearing their retirement.


• Risk tolerance
  It is important for investors to take the suitability assessment test to gauge their risk tolerance levels before investing in unit trust funds. In general, younger investors can afford to opt for moderate- to higher-risk funds as they have a longer time horizon to ride out the highs and lows of market cycles. In comparison, retirees may be more suited for conservative and low-risk funds due to their shorter investment horizon and lower risk tolerance levels.

Pointer 2: Understand your investments

Prior to investing in any fund, investors need to take some time to understand the fund’s objective and key features, such as its distribution policy, asset allocation and risk exposure to ensure that these are in line with their investment needs and risk profiles. Investors should also take note of the fees and charges incurred when investing in unit trust funds.

Pointer 3: Avoid market timing

Unit trust investors should avoid timing their entries and exits from the market to achieve their long-term financial goals. Instead, they should stay invested for the long term and allow professional fund managers to navigate through different market cycles.

Not only are market timing decisions difficult, but frequent switching of funds will also incur additional transaction costs which could reduce the overall net return for the investor. Rather than attempting to time the market, it is time in the market that is the key to long-term investment success.

Pointer 4: Do not allow emotions to affect investment decisions

Successful investors are invariably highly disciplined in keeping their emotions in check. Investing under the influence of emotions often leads to poor investment decisions as investors who are overwhelmed by feelings, such as fear or exuberance, are prone to making rash decisions based on short-term market fluctuations.

Investors are advised to adopt the Ringgit Cost Averaging (RCA) approach to ride out market fluctuations. The RCA strategy involves buying a fixed Ringgit amount of unit trust investments on a regular basis, such as on a monthly or quarterly basis. This will help investors average out the cost of their investments as they will buy more units when the market declines and fewer units when the market rises.

Pointer 5: Diversify your portfolio

To diversify one’s investment is to spread the portfolio of funds across a range of markets (e.g. domestic, regional and global markets) as well as asset classes (e.g. equity, bond and money market funds). Typically, different markets or asset classes may perform differently at various stages of a market cycle. A decline in the performance of one or two funds can be partially mitigated by the steadier performance of other funds in the portfolio.

In addition, investors are advised to review their portfolios and rebalance their asset allocation on an annual or semi-annual basis as their investment objectives and risk profiles may change over time.

Conclusion

Unit trusts are convenient and effective channels for long-term investors seeking wealth creation and preservation. However, the value of unit trust investments may fluctuate depending on the financial markets in which the funds are invested. Thus, investors will do well to keep in mind these pointers that help them to be focused, calm and disciplined in their investing approach.